Fresh Dutch SME Fund
Beheerd door OHV Institutional Asset Management B.V.
On This Page
Fresh Dutch SME Fund
Beheerd door
OHV Institutional Asset Management B.V.
Niet geverifieerdBetrokken bij dit fonds?
Claim dit fonds →
Kerngegevens
Fondsomvang
€142.4M
Doelrendement
5.0%
Oprichtingsjaar
2021
Minimale inleg
€1
Beschikbaarheid
Open voor publiek
Structuur
FGR
Categorie
Open-end
Domicilie
Nederland
GP-type
Single
Liquiditeit
Semi-liquide
Beheervergoeding
0.96%
Carry
Geen prestatievergoeding%
ISIN
NL00150002H6
Valuta's
EUR
Toegankelijk voor
Particuliere beleggers
Liquiditeitsopties
Dagelijks tegen intrinsieke waarde
Kenmerken
Essentiële-informatiedocument (EID/KID) – EU-fondsen
KID-risico-indicator
2 van 7
Jaarrendementen (KID-scenario’s)
Stress
-11.21%
Gematigd
4.03%
Gunstig
4.95%
Gemiddeld totaal kostenniveau (KID)
1.45%
Allocaties
Geografische spreiding
Beleggingsstrategie
Sectorfocus
Historisch rendement
Rendementsoverzicht
Class A (D1) - NL00150002H6 — Performance from 2020-12-31 to 2026-08-31
NAV: 113.99
Performance Comparison
MTD
0.38%
Year to Date
2.77%
1-Year Return
4.22%
Annual Total Returns
| Year | Total Return |
|---|---|
| 2026 | 2.77% |
| 2025 | 4.26% |
| 2024 | 4.06% |
| 2023 | 3.74% |
Historical NAV Per Share
| Year | Jan | Feb | Mar | Apr | May | Jun | Jul | Aug | Sep | Oct | Nov | Dec |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | — | — | — | — | — | — | — | 113.99 | — | — | — | — |
| 2025 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 110.92 |
| 2024 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 106.39 |
| 2023 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 105.52 |
Class I (D2) - NL0015000PX9 — Performance from 2022-02-01 to 2026-08-31
NAV: 107.64
Performance Comparison
MTD
0.40%
Year to Date
2.92%
1-Year Return
4.45%
Annual Total Returns
| Year | Total Return |
|---|---|
| 2026 | 2.92% |
| 2025 | 4.48% |
Historical NAV Per Share
| Year | Jan | Feb | Mar | Apr | May | Jun | Jul | Aug | Sep | Oct | Nov | Dec |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | — | — | — | — | — | — | — | 107.64 | — | — | — | — |
| 2025 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 108.25 |
| 2024 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 107.07 |
Over dit fonds
Fresh Dutch SME Fund in het kort
Het Fresh Dutch SME Fund leent aan gevestigde Nederlandse mkb-bedrijven; beleggers kunnen elke werkdag tegen de intrinsieke waarde in- en uitstappen. Het fonds startte op 1 januari 2021 als gezamenlijk initiatief van Voordegroei, OHV en De Goudse. Voordegroei brengt de leningen aan en volgt ze; OHV neemt de eindbeslissing per lening. Op 24 september 2026 bedroeg het fondsvermogen € 142,4 miljoen, verdeeld over leningen aan meer dan 200 bedrijven. Klasse A behaalde na kosten 4,26% in 2025 en 2,77% in 2026 tot en met augustus. Beheerder OHV Institutional Asset Management heeft een AFM-vergunning.
Kerncijfers
Fondsvermogen
€ 142,4 mln
24 sep. 2026; leningen aan ruim 200 bedrijven
Rendement 2025 (klasse A)
4,26%
Na kosten; 2024 4,06%, 2023 3,74% (jaarverslagen)
Rendement 2026 (klasse A)
2,77%
Tot en met 31 aug. 2026; 4,22% over 12 maanden
Lopende kosten
1,25%
Klasse A, gerealiseerd; klasse I 1,08%; geen instapkosten
Minimale inleg
€ 1
Fondspagina, sep. 2026; klasse I vanaf € 1 mln
Risico-indicator
2 / 7
EID klasse A; beleggingstermijn minstens 3 jaar
Voorwaarden & liquiditeit
| Juridische structuur | Open-end besloten fonds voor gemene rekening (FGR) naar Nederlands recht, fiscaal transparant; SFDR artikel 8; niet beursgenoteerd |
| Beheerder en toezicht | OHV Institutional Asset Management B.V.; AFM-vergunning op grond van art. 2:65 Wft (vergunning 15002252); prudentieel toezicht door DNB |
| Bewaarder en administrateur | CACEIS Bank, Netherlands Branch; accountant Forvis Mazars |
| Aanbrengen van leningen | Voordegroei B.V. (dochter van OHV) selecteert, beoordeelt en volgt de leningen en ontvangt 40% van de beheervergoeding; OHV heeft de eindbeslissing en een vetorecht |
| Beleggingsbeleid | Onderhandse leningen aan Nederlandse mkb-bedrijven met rating A+, A of B+ (B+ max. 30%); min. € 50.000 per lening; max. 10% per lening; geen volledig achtergestelde leningen; geen hefboom |
| Handel | Elke werkdag tegen intrinsieke waarde, direct of via Saxo, DEGIRO, InsingerGilissen, ABN AMRO, Fondsenplatform; order 2 werkdagen vooraf |
| Beperkingen bij uitstap | Meldingstermijn 2 werkdagen, 15 boven 1% van het fonds, verlengbaar tot 30; opschorting mogelijk bij netto uittreding boven 2% per dag |
| Kosten | Beheer 0,96% (A) / 0,72% (I); geen instapkosten; uitstapkosten 0,25%, max. 0,50%, ten gunste van het fonds; geen prestatievergoeding; EID-kosteneffect 1,45% per jaar over 3 jaar |
| Klassen / ISIN | A: NL00150002H6; I: NL0015000PX9 (vanaf € 1 mln of via vermogensbeheerders) |
Directie en portefeuillebeheer
J.W. Brouwer
Statutair directeur OIAM
E.G. Bakker
Statutair directeur OIAM
Bart Vemer
Portefeuillemanager bij de start; medeoprichter Voordegroei
Aandachtspunten. Dagelijks uitstappen steunt op een liquiditeitsbuffer, niet op een markt voor de leningen: de leningen zelf zijn niet verhandelbaar, en de beheerder kan de meldingstermijn verlengen tot dertig werkdagen of de inkoop opschorten als de netto uittreding op een dag boven 2% komt. De fondspagina noemt het fonds 'dagelijks verhandelbaar via de beurs', maar volgens het prospectus is het niet beursgenoteerd. Voordegroei, dat de leningen selecteert en volgt en 40% van de beheervergoeding ontvangt, hoort bij dezelfde OHV-groep als de beheerder; de selectie staat dus niet los van de beheerder. Mkb-leningen hebben geen externe rating en het fonds heeft kredietverliezen gehad: een lening die sinds 2023 in default is, stond eind 2025 op 55%, en een lening van € 837.000 is in juni 2026 afgewikkeld tegen 80%. De cijfers over onderpand verschillen per bron (circa 120% dekking op de fondspagina, gemiddeld 80% in de factsheet van augustus 2026), en onderpand neemt het risico op verlies niet weg. Het rendement bleef in 2024 en 2025 onder de benchmark van Euribor plus 3%, en de 4,5% op de fondspagina is een verwachting, geen toezegging.
Verdieping en gerelateerde fondsen
Vergelijkbare fondsen
ASN Energie & Innovatiefonds
Open-end Nederlands impactfonds, voorheen het ASN Groenprojectenfonds, dat onderhandse leningen verstrekt aan niet-beursgenoteerde energie- en energietransitieprojecten, voor minimaal 80% via senior gedekte leningen. Artikel 9 SFDR, risico-indicator 2 van 7, genoteerd aan Euronext Amsterdam en dagelijks verhandelbaar via ASN Bank.
ASN Microkredietfonds
Open microkredietfonds uit 1996 dat via de ASN Microkredietpool leningen verstrekt aan en minderheidsbelangen neemt in microfinancieringsinstellingen in lage- en middeninkomenslanden. Subfonds van ASN Beleggingsfondsen AIF N.V. (een abi, geen icbe) onder AFM-vergunning. Dagelijks verhandelbaar via Euronext Fund Services, fondskosten 2,30% per jaar, risico-indicator 2 van 7.
Aubley Vastrentende Obligaties
Vastrentend obligatieprogramma dat Nederlandse particuliere beleggers toegang geeft tot de Amerikaanse private credit fondsen van PennantPark. Twee varianten: 6% over 3 jaar en 7% over 5 jaar, met maandelijkse rente-uitkering en een minimale inleg van €100.000. Zekerheid via een verpanding met een dekkingsgraad van minimaal 110%. De uitgifte valt onder een prospectusvrijstelling en staat niet onder toezicht van de AFM of DNB.
BB Capital Private Credit Fund
Evergreen private credit fund-of-funds van de Nederlandse beheerder BB Capital, gelanceerd in juni 2024. Belegt in gespecialiseerde private credit fondsen die directe, overwegend senior gedekte leningen verstrekken aan middelgrote bedrijven, buiten de traditionele bancaire kanalen. Doelrendement: een stabiele 6-8% netto per jaar, met kwartaaldividend, geen capital calls en belegging vanaf dag één. Beheerd door BB Capital Management B.V., met AFM-vergunning.
BridgeFund Beleggen
Leningprogramma met vaste rente: particuliere en zakelijke beleggers lenen vanaf EUR 100.000 aan Stichting Capital BridgeFund, die daarmee kortlopende leningen van BridgeFund aan Nederlandse mkb-ondernemers financiert. Rente van 3,75% (flexibel) tot 6,00% (5 jaar) per september 2026. Geen fonds en geen AFM-toezicht.
Bufr Fonds Vastgoedhypotheken 4
Fonds van Bufr Investeringsfonds B.V. dat zakelijke hypotheken met eerste hypotheekrecht verstrekt op Nederlands commercieel vastgoed. Geprognosticeerd rendement 6,25% per jaar, maandelijks uitgekeerd, inleg vanaf € 100.000, looptijd drie of vijf jaar, maximaal 70% LTV per lening. Beheerder heeft een AFM-registratie (art. 2:66a Wft), geen vergunning.
Floryn Beleggen
Leningprogramma met vaste rente: beleggers lenen vanaf EUR 100.000 aan Floryn MKB Financieringen III B.V., de Floryn-entiteit die eigenaar is van een portefeuille leningen aan Nederlandse mkb-bedrijven. Looptijd 3 maanden tot 5 jaar tegen 3,90% tot 6,00% (september 2026), met eerste pandrecht op de portefeuille. Geen fonds; geen AFM-toezicht.
Mogelijk Zakelijke Hypotheken Fonds 21
Besloten Nederlands hypothekenfonds dat eerste hypotheken verstrekt op zakelijk vastgoed van mkb-ondernemers. Looptijd vijf jaar, geprognosticeerde uitkering van 6,25% per jaar, maandelijks uitgekeerd, instap vanaf € 25.000. Beheerd onder een AFM-vergunning met CSC Depositary B.V. als externe bewaarder.
Verder verkennen
Meer fondsen zoals dit
Dit is een niet-geverifieerd fondsprofiel, geschreven door Fundscouter, en kan onjuistheden bevatten.
Ben je betrokken bij dit fonds? Claim dit fonds om je fondsprofiel te verifiëren en te beheren.